291012 Bank- und Kapitalmarktrecht (V) (WiSe 2010/2011)

A Grundlage und Rechtsquellen des Bankgeschäftes

B Geschäftsbeziehungen zwischen Bank und Kunde

I. Bankgeheimnis

II. Bankauskunft

III. Schufa-Verfahren und Datenschutz

C Das Bankkonto

I. Kontoinhaberschaft

II. Verfügungsbefugnis und Vertretungsmacht

III. Pfändungsschutz

D Behandlung des Sparverkehs

E Grundzüge des Zahlungsverkehrs

I. Überweisung

II. Lastschriftverfahren

III. Scheckinkasso und Grundzüge des Wechsels

F Kreditgeschäfte

I. Verbraucherdarlehen und Firmenkundengeschäft sowie Immobiliärdarlehen

II. Aufklärungspflichten im Aktivgeschäft

III. Behandlung von kreditfinanzierten Immobilien und Immobilienfondsanlagen

1. Haustürproblematik

2. Problematik des Rechtsberatungsgesetzes

3. Problematik des institutionalisierten Zusammenwirkens

IV. Probleme des verbundenen Geschäftes

G Kreditsicherheiten

I. Bürgschaft (Sittenwidrigkeit/Anlassrechtsprechung/Bürgschaft auf erstes Anfordern)

II. Globalzession

III. Grundschuld

1. atypische Kreditsicherheiten (Financial Convenalts, Patronatserklärungen, Negativerklärungen)

H vorzeitigen, außerplanmäßige Rückzahlung eines Darlehens

I. Behandlung eines Disagios

II. Vorfälligkeitsentgelt und Vorfälligkeitsentschädigung

I Passivgeschäft

I. Aufklärungs- und Beratungspflichten im Passivgeschäft seit dem Bond-Urteil

II. Behandlung von Zertifikaten und strukturierten Produkten

III. Aufklärungspflichten über Rückvergütungen in der modernen Rechtsprechung

IV. Ausweitung der Rückvergütungsrechtsprechung auf weitere Produkt (Lebensversicherungen/Restschuldversicherung)?

V. Aufklärungspflichten bei geschlossenen Fonds

VI. Sonderregelungen bei Finanztermingeschäften

J Moderne Formen des Vertriebs und deren Behandlung im Wertpapierhandelsgesetz (insbesondere telefonischer Vertrieb von Produkten)

K Dokumentation des Beratungsgespräches

I. Grundzüge des Wertpapierhandelsgesetzes (Kundenklassifizierungen/Behandlung von Zuwendungen/Behandlung von Interessenkonflikten)

L Die Einrede der Verjährung im Bankrecht

I. Sondervorschriften

II. Allgemeine Verjährung und deren Auswirkungen

M Entgeltabreden mit dem Kreditinstitut

I. Entgeltklauseln im Zahlungsverkehr

II. Zins- und Zinsänderungsklauseln im Aktiv- und Passivgeschäft

Bibliography

Zu der Veranstaltung wird ein Skriptum ausgeteilt, in dem sich insbesondere Literaturhinweise und Hinweise zur maßgeblichen Rechtsprechung befinden